Global NICE D&B

실제 소유자 정보 제공 서비스

- NICE D&B는 D&B Beneficial Ownership을 바탕으로 한 실제 소유자 정보를 제공하고 있습니다.
- 이를 통해 거래대상 기업의 실체를 신속하게 확인할 수 있고 심도있는 의사결정을 진행할 수 있습니다.

실제 소유자 정보의 파악은,

기업의 직/간접적 소유자 정보에 대해 명확하고 빠르게 이해하도록 합니다.
거래 기업의 복잡한 지배구조를 이해할 수 있게 합니다.
글로벌 비즈니스 환경에 정확하고 효율적으로 대처할 수 있도록 도와줍니다.
뇌물 수수 / 부패 방지, 테러에 대한 자금 조달, AML, 제재 및 기타 규정 등
컴플라이언스(Compliance) 관련 위험요인을 최소화 합니다.
거래 기업을 선별하는데 있어 보다 빠르게 의사를 결정할 수 있습니다.

리스크 완화

업무의 가속화

D&B Beneficial Ownership?

D&B가 제공하는 주주 정보 중 가장 포괄적 범위의 주주정보로 Family Tree, Alternative Linkage에서 제공하는 모든 정보를 제공합니다.

Family Tree: 50% 이상의 지분을 보유한 기업의 모회사 및 자회사 정보

Alternative Linkage: Family Tree에서 파악되지 않는 기업 형태의 주주 정보(개인, 소액주주 등)

Beneficial Ownership: 50% 미만의 소액주주 정보
기업 또는 개인 형태의 주주정보
실질적 영향을 미칠 수 있는 직간접 소유자 정보
최소 0.1%의 소유권 비율까지 계산 가능

D&B GBO•UBO?

D&B Beneficial Ownership을 바탕으로 한 주주정보입니다.
GBO는 기업, 개인 등 형태의 구분과 지분율에 관계없이 대상기업의 주주 정보를 확인할 수 있습니다.
UBO는 D&B가 자체 개발한 알고리즘을 통해 최상위 단계의 실제 소유자까지 파악할 수 있습니다.

GBO (Global Beneficial Ownership)

대상 기업의 주주정보 (법인, 개인 포함)
50% 미만의 지분을 보유한 소액 주주정보까지 제공
50% 이상의 지분 보유율을 기준으로 정보를 제공하는 D&B Family Tree보다 포괄적 범위의 정보 제공
제공 방식: Batch File

UBO (Ultimate Beneficial Ownership)

최상위 실제 소유자 정보
각 국가들로부터 수집된 GBO 정보를 통해 구축한 실제 소유자 정보
D&B에서 자체 개발한 22개의 알고리즘을 사용하여 정보 추출
미국 현지 특허 진행 중
제공 방식: Batch File, API

GBO 커버리지국가 총 227개국
7천 2백만개 기업 대상 실제 소유자 정보 제공
총 1억 7백만개 이상의 주주 정보 보유

GBO 제공 방식_Batch File 샘플 다운

BATCH File 형태로 총 62개의 구분 항목(Layout) 제공. 예) 기업명, 도로명, 우편번호, 국가명 등
확인된 주주정보 별로 62개 구분 항목에 대한 정보 제공
Monthly Update 제공
도식화된 정보 제공 불가

UBO 제공 방식_Batch File, API 샘플 다운

BATCH

GBO + 전체 직/간접 소유주 정보 제공
API 가 아닌 파일 형태의 정보 제공
Monthly Update 제공

API(D&B Direct+)

Full Relationship Structure 도식화 제공
UBO 현황 및 국가별 분포 정보 제공
고객사 내부 시스템 연동 가능

문의처 : 02-2122-2317

D&B Onboard

- 금융업계는 물론 다국적기업, 외국투자법인, 글로벌 시장을 대상으로 비즈니스를 영위하는 다수의 업계에서는 국내외적으로 급변하는 환경 안에서 안정적으로 비즈니스를 지속하기 위한 규제준수(Compliance)와 이에 대한 대응시스템 마련이 필수불가결한 요인이 되고 있습니다.
- NICE D&B는 고객이 단순한 규제 대응에서 머무르지 않고, 규제 대응 비용을 줄이면서 대응 속도를 빠르게 하는 효과를 가져다 줄 솔루션으로써 D&B Onboard 서비스를 소개합니다.

D&B Onboard?

웹 기반의 플랫폼 서비스입니다.
D&B가 보유한 DB(글로벌 기업정보 약 4.8억개)를 바탕으로 광범위한 정보를 제공합니다.
복잡한 기업 관계도를 시각화하여 제공합니다.
기업 및 개인 실체 확인, 주주 검증, 실질적인 소유자 정보를 제공합니다.
Sanction List/PEP List/Adverse Media 기반으로 한 스크리닝을 통해 고객확인과 검증이 가능합니다.
테러자금조달방지, 자금세탁방지 등 컴플라이언스 관련 국제 기준 및 권고사항 준수를 보장합니다.

D&B Onboard Workflow

기업 실체 확인: 4.8억 개의 D&B 정보를 통해 기업 실체 확인
- 기업명
- 전화번호
- 주소
- 대표자명

실제 소유자 확인: D&B 정보 및 소액주주 정보를 포함한 기업관계도를 통해 실소유자 확인
- 50% 이상의 모/자회사 정보
- 50% 미만의 소액주주(개인/법인)

스크리닝: D&B 정보와의 대조를 통해 대상 기업 스크리닝 실시
- Sanction List(제재 대상 목록)
- PEP List(정치적 주요 인물 목록)
- Adverse Media(부정적 언론 보도)

신규 신용 조사: D&B 정보 내 존재하지 않는 경우, 신규조사를 통해 신용평가보고서 및 신용등급 제공
- BIR(일반 영문 보고서)
- CR(심화 영문 보고서)
- 국문요약보고서

보고서: - 열람하는 보고서 다운로드 가능
- SnapShot 저장을 통해 추후 활용 가능
- 감사 진행시 증빙자료로 제출 가능

Compliance 완료

모니터링: 기업 관련 정보 변동 시, 모니터링 서비스를 통해 알림 제공
- 기업명
- 주소
- 산업
- 전화번호
- 대표자명

D&B Onboard 기능 상세

기업 실체 확인(기업 정보 조회)

Standard Search: 4.8억개 D&B Data를 통한 기업정보 검증 및 확인

기업명, DUNS Number, Local 사업자등록번호를 통해 실체 확인 가능

Advanced Search: 기업 상세 검색

휴/폐업 업체 제외한 Active 기업 검색 조건 추가
주소, 전화번호 등을 통한 상세 검색 가능
본사, 지사 구분 검색 가능
조건부 검색을 통한 보다 정확한 기업정보 조회 가능

실제 소유자 확인

D&B 정보를 활용한 실제 소유자 정보 확인

기업관계도

ALTERNATIVE LINKAGE

실제 소유자

실제 소유자 형태

Direct - 직접

Indirect - 간접

한 눈에 파악 가능한 실제 소유자 현황

Dashboard 형태를 통한 실제 소유자 수, 소유권 비율, 관계기업 수, 소유자 형태 등의 현황 제공
Dashboard 내 “View Details” 클릭 시 실제 소유자 현황 도식화

스크리닝(제재정보, 정치적 주요인물 정보, 미디어 정보 등)

미국, 유럽의 대표 Sanction List를 통한 1차 스크리닝

Sanction List (미국 정부, 영국 정부 및 유럽 국가들의 정부 지정 제재 리스트)
- UN SECURITY COUNCIL SANCTIONS COMMITTEE (UN 안전보장이사회)
- FOREIGN AFFAIRS AND INTERNATIONAL TRADE CANADA (캐나다 외교통상부)
- UK FOREIGN & COMMONWEALTH OFFICE (영국 외무부)
- AUSTRALIAN DEPARTMENT OF FOREIGN AFFAIRS AND TRADE(호주 외교통상부)
- to EU CONSOLIDATED SANCTIONS (유럽 연합 통합)
- HM TREASURY (영국 재무부)
- US Department of State (미국 국무부)
PEP List (정치적 주요인물, Politically Exposed Persons)
- 범죄자 및 범죄자 특수관계인 등
- 각 국가 고위 공무원, 군인, 사법부, 선출직 공무원, 정치인 포함 등

RDC 정보를 통한 전 세계 Sanction List 및 Adverse Media 통합 스크리닝

RDC(Regulatory Data Corporation) Database
- 150만개 이상의 PEP 대상 프로필 정보 보유
- 600백만개 글로벌 불량 미디어 정보 보유 (Adverse Media)
- 50만개 이상의 제재 대상 기업 정보
- 10만개 이상의 데이터 소스 보유
- 과거 15년 이상의 시계열 정보 보유
- 총 240여개국 커버리지
RDX Database의 장점 및 순기능
- 장점: 최대 규모의 DB보유, 긍정오류 최소화, 높은 검색정확도, 커스터마이징 및 시스템통합 가능
- 순기능: Adverse Media, 제재리스트를 활용한 기업 평판 보호

<참고 사례>

신규조사 의뢰

미검색 또는 비매칭 결과물 검색 시 신규조사 의뢰

기업의 기본정보 입력을 통한 쉽고 빠른 신규 신용조사 의뢰 가능
신규조사 진행형화 실시간 확인 가능

보고서 다운 로드 기능(PDF 형식)

Compliance Report

Operational Summary: 기업개요, 재무 성과, M&A , 산업코드 등 주요 운영 상태 요약 정보
Ownership Summary: 모회사 및 기업 소유주 정보 (소액 주주 포함)
- GBO/ UBO: 실제 소유자 정보
Financials Overview: 재무 요약 정보
Current Principals Summary: 임직원 정보
Stock Exchange Details: 주식거래소 정보
Regulator Details: 규제 기관 정보 (단, 규제 대상인 경우에 한함)
Competitor Details: 경쟁사 정보
Supervisory Details: 감독 기관 정보 (감독회계법인 및 은행정보)
Public Filings: 공공정보 (연체 및 지연배상 정보)
Legal Structure: 기업 형태
Family Tree: 기업관계도 정보
Sanction List: 제재 리스트 등재여부
PEP List: 정치적 주요인물 리스트 등재여부
Company Documents: 기업 관련 문서
D&B 등급: FSS, Delinquency Score, D&B Rating
Trade: 기업 상거래 정보

Identification Report

Summary: 기업명, DUNS Number, 조사 의뢰 발생일
Associated Cases: 대상 기업과 연루된 사건 정보
Operational Summary: 기업개요, 재무 성과, M&A , 산업코드 등 주요 운영 상태 요약 정보
Ownership Summary: 기업 소유주 정보
- Parent Information: 모회사 정보
- Global Ultimate Parent: 최상위 모회사
Financials Overview: 재무 요약 정보
Current Principals Summary: 임직원 정보
Public Filings: 공공정보 (연체 및 지연배상 정보 보유 건수)
Sources: 데이터 수집 원천 정보

Ownership Report

Summary: 기업명, DUNS Number, 조사 의뢰 발생일
Associated Cases: 대상 기업과 연루된 사건 정보
Beneficial Ownership Dashboard: 실제 소유자 요약 정보 요약
Ownership Information: 주주 현황 상세 정보
Parent Information: 모회사 정보
Beneficial Ownership Details: 실제 소유자 상세 정보
Ownership Builder: 실제소유자 및 기업 관계도 도식화 정보
Sources: 데이터 수집 원천 정보

Global Family Tree Report

Summary: 기업명, DUNS Number, 조사 의뢰 발생일
Associated Cases: 대상 기업과 연루된 사건 정보
Family Tree: 기업관계도 정보
- Subsidiary: 자회사
- Branch: 지사
- Minority Owned: 소액주주
Sources: 데이터 수집 원천 정보

Verification Report

Summary: 기업명, DUNS Number, 조사 의뢰 발생일
Operational Summary: 기업개요, 재무 성과, M&A , 산업코드 등 주요 운영 상태 요약 정보
Ownership Summary: 기업 소유주 정보
- Parent Information: 모회사 정보
- Global Ultimate Parent: 최상위 모회사
- Shareholder Information: 주주정보(소액주주 포함)
- Beneficial Ownership Information: 실소유자 정보
Financials Overview: 재무 요약 정보
Current Principals Summary: 임직원 정보
Stock Exchange Details: 주식거래소 정보
Regulator Details: 규제 기관 정보 (단, 규제 대상인 경우에 한함)
Competitor Details: 경쟁사 정보
Supervisory Details: 감독 기관 정보 (감독회계법인 및 은행정보)
Public Filings: 공공정보 보유 건수(연체 및 지연배상 정보)
Ownership: 소유주 정보
- Shareholders & Capital Structure Details : 주주명, 지분율, 보유주식수, 의결권 행사여부, 기금관리자 여부, 소액주식 보유여부, 우선주 및 보통주 보유 현황
- Sources: 데이터 수집 원천 정보

모니터링

원하는 기업에 대한 Alert 등록을 통해 모니터링 가능

버튼 클릭 한 번만으로도 가능한 손쉬운 모니터링 등록
서비스 상단에서 등록된 기업들에 대한 모니터링 현황 확인 가능
Alert 탭 클릭을 통해 모니터링 전체 현황, 상세 열람 가능
전체 현황 CSV 포맷으로 다운로드 가능

문의처 : 02-2122-2317

자금세탁방지제도(Anti-Money Laundering, AML)

- 자금세탁방지제도는 국내외적으로 이루어지는 불법자금의 세탁을 적발 및 예방하기 위한 법적 · 제도적 장치로서 사법제도, 금융제도, 국제협력을 연계하는 종합 관리시스템을 의미합니다. 이는 금융업계의 규제준수(Compliance)의 한 부분이며, 업무 상에서 이 제도를 이행하기 위한 제반 시스템의 도입여부가 필수로 여겨지고 있습니다.

- 자금세탁방지제도는 혐의거래보고 (Suspicious Transaction Report, STR), 고액현금거래보고(Currency Transaction Report, CTR), 고객확인제도(Customer Due Diligence, CDD 또는 Know Your Custmoer, KYC)로 나뉘어지며 각 조건의 이행 여부가 사업의 안정적인 지속 가능성을 결정하고 있습니다.

의심거래보고(STR : Suspicious Transaction Report)
금융회사 등은 금융거래와 관련하여 수수한 재산이 불법재산이라고 의심되는 합당한 근거, 금융거래의 상대방이 자금세탁행위나 공중협박자금조달행위를 하고 있다고 의심되는 합당한 근거가 있는 경우에는 지체 없이 의무적으로 금융정보분석원에 의심거래보고를 해야함..
2013년 8월 이후 의심거래보고 기준금액이 삭제됨에 따라 보고건수가 크게 증가되고 있는 추세.
고액현금거래제도(CTR: Currency Transaction Report)
한 은행에서 1일 현금거래가 일정 기준금액을 넘어설 때 보고토록 한 제도로 혐의거래보고를 보완하기 위한 것. 기준금액은 2019년 7월부터는 1천만원으로 조정되어 운영중.
고객확인제도(CDD: Customer Due Diligence 또는 KYC: Know Your Custmoer)
금융기관의 서비스가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록 1회 1,500만원 이상을 거래하는 고객의 신원, 실제 당사자 여부 및 거래목적 등을 금융기관이 확인함으로써 고객에 대해 적절한 주의를 기울이는 것을 의미.
*EDD(Enhanced Due Diligence): 고객확인 과정에서 위험도가 높은 고객에 대해 수행하는 강화된 고객확인을 의미하며 고객확인제도 내에 포함.

국내 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도 업무체계

NICE D&B의 역할

- 고객은 기업이 윤리적으로 성장할 수 있도록 올바른 규제사항을 인지하고 자금세탁방지는 물론 뇌물방지, 부패방지, 테러자금조달방지 등 다양한 규제준수(Compliance)에 있어 신속한 실사 작업을 수행해야 하며, 효율적인 비용구조를 바탕으로 사업계획을 수립해야 합니다.
- NICE D&B는 전세계 기업정보(4.8억개)를 고유의 식별코드(DUNS Number)로 구분하여 관리하고 있으며, 이를 바탕으로 기업의 개요정보(Company Profile), 실제소유자 정보(D&B Beneficial Ownership), 제재정보(Sanction List) 등을 DATA 및 Solution의 형태로 고객에 제공하고 있습니다.
- NICE D&B의 서비스는 고객이 다양한 규제준수(Compliance)를 이행하고 시스템적인 대응안을 마련할 수 있도록 돕고 있으며, 이를 통해 글로벌 환경에서 고객의 비즈니스가 안정적으로 자리잡고 지속 가능하게 합니다.

기업개요정보(Company Profile)
D&B가 보유한 전세계 최대 기업 정보(4.8억 개)를 바탕으로 DUNS NUMBER, 기업명, 주소, 전화번호, 업종, 재무정보, 임원정보, 기업관계도, 홈페이지 정보 등을 제공하고 있습니다.
이를 바탕으로 금융거래의 대상을 추적, 파악하여 의심거래의 여부를 판단할 수 있게 합니다.

*D&B서비스: Direct+(API 기반 서비스로 고객사 시스템 내 도입 가능)
On Board(웹브라우저 기반의 플랫폼 서비스, 준비중)
실제 소유자 정보(D&B Beneficial Ownership)
D&B는 실제 소유자 판단을 위한 GBO·UBO 정보를 제공하고 있습니다. 이는 50% 미만의 소액주주 정보, 기업 또는 개인 형태의 주주정보로, 실질적 영향을 미칠 수 있는 직간접 소유자 정보 최소 0.1%의 소유권 비율까지 계산하여 고객확인을 가능하게 합니다.

*D&B서비스: GBO·UBO DATA
Direct+(API 기반 서비스로 고객사 시스템 내 도입 가능)
On Board(웹브라우저 기반의 플랫폼 서비스, 준비중)
제재정보(Sanction List) 외 기타
D&B는 자체 개발한 솔루션 서비스인 On-board를 통해서 제재정보 목록(Sanction List)은 물론, 정치적주요인물(PEP List), 기업관련 부정정언론정보(Adverse Media) 등을 제공하고 있으며, 이를 바탕으로 금융거래 대상을 빠르게 검증해낼 수 있습니다.

*D&B서비스: On Board(웹브라우저 기반의 플랫폼 서비스, 준비중)

문의처 : 02-2122-2317